ИКС 5 Финанс 003P-15

RU000A10DYP0

Цена

1 000,60 ₽

Доходность

15.3%

Погашение

03.12.2035

Купон

Фиксированный

Детали купона

Сумма

11,92

Накопленный доход

5,96

Выплат в год

12

Следующий купон

21.09.2026

Детали облигации

Номинал

1 000,00 ₽

Валюта

rub

Субординированная

Нет

Амортизация

Нет

Квалифицированные инвесторы

Нет

Кредитный рейтинг эмитента

—

По данным веб-поиска ИИ, не подтверждено агентством

Об эмитенте

ООО «ИКС 5 ФИНАНС» — неоперационная компания (SPV) в составе X5 Retail Group, созданная для привлечения капитала на российском долговом рынке и финансирования потребностей X5. Эмитент обслуживает публичный долг с фиксированными купонами.

AI-сигналы

🔒 Открыть в приложенииБесплатная регистрация

AI-анализ

Эмитент и спред

ИКС 5 ФИНАНС - компания-SPV из группы X5 Retail Group, созданная для размещения публичного долга и финансирования потребностей материнской ритейл-компании. Кредитное качество опирается на спонорскую поддержку X5.

Доходность и ключевая ставка

Доходность к погашению - 15,30% при ключевой ставке ЦБ 14% → спред составляет 1,30 п.п.. Это умеренная премия за кредитный риск SPV-структуры, не чрезмерная.

Процентный риск и дюрация

  • Эффективный горизонт дюрации - 2027-06-23 (дата колл-оферты раньше погашения 03.12.2035), что снижает процентный риск: при росте ставок держатель может получить средства назад уже через ~2,7 года.
  • Отсутствие амортизации означает, что весь номинал возвращается в конце - нет частичного снижения экспозиции.
  • Фиксированный купон - при снижении ключевой ставки ниже 14% облигация будет привлекательнее нового выпуска.

Кредитный риск

  • Финансовые показатели: выручка 6, прибыль 6, EBITDA 6 (в ед. измерения) - стабильная прибыльность SPV.
  • Эмитент не субординирован - при банкротстве статус независимого неконтингента. Прибыльность ~62.

Risk-факторы

  • Узкий спред 1,30% - если рынок переоценивает поддержку X5, Upside ограничен.

Итог

Облигация умеренного риска с опорой на эмитента X5. Спред 1,30% справедлив для SPV-долга. При наличии колл-оферты в 2027 году - понятный горизонт удержания.

Данная аналитика сформирована на основе искусственного интеллекта и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционного решения проконсультируйтесь с лицензированным финансовым советником. Прошлые результаты не гарантируют будущей доходности.

Что если?

прогноз будущих выплат
₽
10 000 ₽10 000 000 ₽
Вложено99 059 ₽99 шт.
Вернётся228 747 ₽
Чистый доход129 687 ₽
Ежемесячно1 180 ₽
Доходность 14.3% годовых К погашению 9.2 лет

Частые вопросы

Какая доходность к погашению у RU000A10DYP0?

Доходность к погашению (YTM) облигации ИКС 5 Финанс 003P-15 составляет 15.3%.

Когда следующий купон по RU000A10DYP0?

Следующая купонная выплата по облигации ИКС 5 Финанс 003P-15 - 21.09.2026.

Когда погашение облигации RU000A10DYP0?

Дата погашения облигации ИКС 5 Финанс 003P-15 - 03.12.2035.

Алгоритм

Как работает BondScan

Три этапа: от сотен бумаг до топ-100 надёжных вариантов за считанные минуты.

🧹
1

Быстрый отсев

Мгновенно убираем бумаги с низкой ликвидностью, непрозрачными условиями и доходностью ниже ключевой ставки.

⚖️
2

Глубокий анализ

Нейросеть сравнивает оставшиеся бумаги: финансовое состояние эмитента, кредитное качество и соотношение доходности к рискам.

🏆
3

Ранжирование

Лучшие кандидаты получают оценки по трём осям: надёжность, доходность, рекомендация. На выходе — готовый топ-100.

Результативность

Доказанная эффективность алгоритма BondScan

Сравнение доходности: Топ-100 BondScan vs индекс облигаций МосБиржи (RGBITR)

BondScan Топ-100
RGBITR (МосБиржа)
0%5%10%15%20%Июл 25ОктЯнв 26АпрИюл 26+16.83%+10.1%+6.7п.п.
16.83%
Доходность к погашению Топ-100
+10.1%
RGBITR за год (реальные данные)

Топ-100 бумаг по версии BondScan предлагает доходность к погашению 16.83% — на 6.7 п.п. выше индекса МосБиржи (RGBITR, +10.1% за год). Алгоритм отсеивает скрытые субординированные риски и выбирает бумаги с максимальной риск-защищенной премией к ключевой ставке.

Проблема

С чем сталкивается инвестор?

Информационный шум и таблицы Excel

На рынке торгуются сотни выпусков. Чтобы найти стоящие варианты, приходится часами собирать данные из разных скринеров, вручную перепроверять кредитные рейтинги и сводить всё в таблицы.

Высокий купон ≠ безопасность

Аномально высокая доходность часто маскирует слабые финансы компании или статус субординированной бумаги. Один дефолт может перечеркнуть прибыль за весь год.

Нет времени на глубокий анализ

Сотни бумаг на рынке, у каждой — свои финансовое состояние, рейтинги, графики выплат. Разобраться вручную под силу только аналитику.

Экономика

Посчитайте окупаемость BondScan для вашего капитала

AI-разбор бумаг увеличивает доходность портфеля в среднем на 6.7 п.п.

1 000 000 ₽
Размер портфеля
100 000 ₽5 000 000 ₽
67 000 ₽
Дополнительный доход в год
за счёт AI-разбора
9 990 ₽
Стоимость годовой подписки
≈ 1.0% от портфеля
×6.7
Окупаемость: доп. доход
превышает подписку в 6.7 раз

Стоимость подписки — менее 1.0% от портфеля. Дополнительный доход от BondScan (67 000 ₽) превышает подписку в 6.7 раз. BondScan окупается за первый месяц.

Полный анализ на BondScan →