Цена
1 001,40 ₽
Доходность
15.7%
Погашение
29.01.2027
Купон
Переменный
Детали купона
Сумма
13,28
Накопленный доход
3,75
Выплат в год
12
Следующий купон
27.08.2026
Детали облигации
Номинал
1 000,00 ₽
Валюта
rub
Субординированная
Нет
Амортизация
Нет
Квалифицированные инвесторы
Нет
Кредитный рейтинг эмитента
smart-lab: AA
По данным веб-поиска ИИ, не подтверждено агентством
Об эмитенте
Россельхозбанк — один из крупнейших банков РФ с государственным участием. 30 января 2024 года ACRA подтвердило кредитный рейтинг банка на уровне AA (RU) со стабильным прогнозом; в группу также входят компании, в частности РСХБ Управление активами, занимающееся управлением инвестиционными фондами.
AI-анализ
Доходность и риск
Ключевая ставка ЦБ: 14%. Доходность к погашению: 15.68%. Спред к ключевой ставке составляет 1.68 п.п. - умеренная премия за кредитный риск эмитента.
Тип купона: переменный. При текущей высо ставке 14% купон будет периодически привязан к ключевой ставке или RUB MSOR, что защищает от просадки дохода при росте ставки. Процентный риск (чувствительность к ставке) низкий, так как переменный купон снижает дюрацию.
Цена: 100.15% номинала. Облигация торгуется с незначительным премиом (+0.15 п.п.) - дисконт равен -0.15% (溢价, а не скидка).
Дата погашения: 29.01.2027. Дюрация около 3 лет - допущение процентного риска умеренное.
Колл-опцион/оферта: нет. Без риска принудительного погашения досрочно.
Субординированность: нет.
Только для квалифицированных: нет - доступна широкому кругу инвесторов.
Кредитный риск
Кредитный рейтинг: AA (RU) (ACRA, прогноз «стабильный»), что соответствует высокому уровню надёжности. Россельхозбанк - один из крупнейших банков РФ с госучастием. Сырые данные указывают на подтверждение рейтинга ACRA в январе 2024 года.
Итог
- Спред 1.68 п.п. над ключевой ставкой умеренный.
- Переменный купон снижает процентный риск.
- Кредитный рейтинг высокий (AA/RU), прогноз стабильный.
- Отсутствие колл-опциона и оферты упрощает прогнозирование денежных потоков.
- Рекомендация: buy.
Что если?
прогноз будущих выплатЧастые вопросы
Какая доходность к погашению у RU000A107S10?
Доходность к погашению (YTM) облигации Россельхозбанк БO-03-002P составляет 15.7%.
Когда следующий купон по RU000A107S10?
Следующая купонная выплата по облигации Россельхозбанк БO-03-002P - 27.08.2026.
Когда погашение облигации RU000A107S10?
Дата погашения облигации Россельхозбанк БO-03-002P - 29.01.2027.
Какой кредитный рейтинг у эмитента облигации RU000A107S10?
smart-lab: AA (по данным веб-поиска ИИ, не подтверждено рейтинговым агентством).