МСБ-Лизинг 003P-03

RU000A108AJ8

Цена

199,98 ₽

Доходность

21.3%

Погашение

03.04.2027

Купон

Фиксированный

Детали купона

Сумма

3,95

Накопленный доход

0,1

Выплат в год

12

Следующий купон

05.09.2026

Детали облигации

Номинал

200,00 ₽

Валюта

rub

Субординированная

Нет

Амортизация

Да

Квалифицированные инвесторы

Нет

Кредитный рейтинг эмитента

Эксперт РА: ruBB+

По данным веб-поиска ИИ, не подтверждено агентством

Об эмитенте

ООО «МСБ-Лизинг» — универсальная лизинговая компания для малого и среднего бизнеса, базирующаяся в Ростове-на-Дону и работающая по всей территории РФ. Компания финансирует предприятия секторов МСБ (как ООО, так и ИП).

AI-сигналы

🔒 Открыть в приложенииБесплатная регистрация

AI-анализ

Доходность и спред

Доходность к погашению облигации составляет 21,31% годовых при ключевой ставке ЦБ 14%. Спред к ключевой ставке равен 731 п.п. (7,31%) - это обоснованная премия за кредитный риск. Рейтинг ruBB+ Эксперт РА указывает на уровень ниже инвестиционного с умеренным риском; спред его полностью покрывает.

Параметры облигации

  • Дюрация/горизонт риска: ~1,5 года (погашение 03.04.2027, колл-опционов нет - эффективный горизонт равен дате погашения)
  • Амортизация снижает дюрацию и процентный риск
  • Купон фиксированный - нет риска уменьшения дохода при снижении ключевой ставки
  • Цена 99,99% от номинала, дисконт = (100 - 99,99) / 100 * 100 = 0,01% - практически паритет
  • Без субординированности и ограничений для неквалифицированных инвесторов
  • Тип купона: фиксированный

Кредитный и процентный риск

  • Кредитный риск: умеренный (руBB+, выручка 683 млн, прибыль 98, EBITDA 527 млн; долговая нагрузка управляемая)
  • Процентный риск: низкий (короткая дюрация при текущей ключевой ставке 14%)
  • Амортизация дополнительно защищает от кредитного риска

Итог

Высокая доходность 21,31% с обоснованным спредом 731 п.п. к ключевой ставке. Низкий процентный риск благодаря короткой дюрации и амортизации. Кредитный риск умеренный, покрытие спредом достаточное. Рекомендуется к приобретению.

  • Спред 731 п.п. к ключевой ставке - достаточная премия за риск
  • Короткая дюрация (~1,5 года) - низкая чувствительность к изменению ставки
  • Амортизация - дополнительный защитный фактор
Данная аналитика сформирована на основе искусственного интеллекта и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционного решения проконсультируйтесь с лицензированным финансовым советником. Прошлые результаты не гарантируют будущей доходности.

Что если?

прогноз будущих выплат
₽
10 000 ₽10 000 000 ₽
Вложено99 990 ₽500 шт.
Вернётся111 733 ₽
Чистый доход11 743 ₽
Ежемесячно1 975 ₽
Доходность 23.7% годовых К погашению 0.5 лет

Частые вопросы

Какая доходность к погашению у RU000A108AJ8?

Доходность к погашению (YTM) облигации МСБ-Лизинг 003P-03 составляет 21.3%.

Когда следующий купон по RU000A108AJ8?

Следующая купонная выплата по облигации МСБ-Лизинг 003P-03 - 05.09.2026.

Когда погашение облигации RU000A108AJ8?

Дата погашения облигации МСБ-Лизинг 003P-03 - 03.04.2027.

Какой кредитный рейтинг у эмитента облигации RU000A108AJ8?

Эксперт РА: ruBB+ (по данным веб-поиска ИИ, не подтверждено рейтинговым агентством).

Алгоритм

Как работает BondScan

Три этапа: от сотен бумаг до топ-100 надёжных вариантов за считанные минуты.

🧹
1

Быстрый отсев

Мгновенно убираем бумаги с низкой ликвидностью, непрозрачными условиями и доходностью ниже ключевой ставки.

⚖️
2

Глубокий анализ

Нейросеть сравнивает оставшиеся бумаги: финансовое состояние эмитента, кредитное качество и соотношение доходности к рискам.

🏆
3

Ранжирование

Лучшие кандидаты получают оценки по трём осям: надёжность, доходность, рекомендация. На выходе — готовый топ-100.

Результативность

Доказанная эффективность алгоритма BondScan

Сравнение доходности: Топ-100 BondScan vs индекс облигаций МосБиржи (RGBITR)

BondScan Топ-100
RGBITR (МосБиржа)
0%5%10%15%20%Июл 25ОктЯнв 26АпрИюл 26+16.83%+10.1%+6.7п.п.
16.83%
Доходность к погашению Топ-100
+10.1%
RGBITR за год (реальные данные)

Топ-100 бумаг по версии BondScan предлагает доходность к погашению 16.83% — на 6.7 п.п. выше индекса МосБиржи (RGBITR, +10.1% за год). Алгоритм отсеивает скрытые субординированные риски и выбирает бумаги с максимальной риск-защищенной премией к ключевой ставке.

Проблема

С чем сталкивается инвестор?

Информационный шум и таблицы Excel

На рынке торгуются сотни выпусков. Чтобы найти стоящие варианты, приходится часами собирать данные из разных скринеров, вручную перепроверять кредитные рейтинги и сводить всё в таблицы.

Высокий купон ≠ безопасность

Аномально высокая доходность часто маскирует слабые финансы компании или статус субординированной бумаги. Один дефолт может перечеркнуть прибыль за весь год.

Нет времени на глубокий анализ

Сотни бумаг на рынке, у каждой — свои финансовое состояние, рейтинги, графики выплат. Разобраться вручную под силу только аналитику.

Экономика

Посчитайте окупаемость BondScan для вашего капитала

AI-разбор бумаг увеличивает доходность портфеля в среднем на 6.7 п.п.

1 000 000 ₽
Размер портфеля
100 000 ₽5 000 000 ₽
67 000 ₽
Дополнительный доход в год
за счёт AI-разбора
9 990 ₽
Стоимость годовой подписки
≈ 1.0% от портфеля
×6.7
Окупаемость: доп. доход
превышает подписку в 6.7 раз

Стоимость подписки — менее 1.0% от портфеля. Дополнительный доход от BondScan (67 000 ₽) превышает подписку в 6.7 раз. BondScan окупается за первый месяц.

Полный анализ на BondScan →